بهترین شرکت سبدگردانی را چگونه انتخاب کنیم؟ مهم‌ترین سوالی است که ذهن سرمایه‌گذاران علاقه‌مند به سبدگردانی را مشغول می‌کند. در این مقاله از کاریزما ویژگی‌های یک سبدگردان مناسب را شرح خواهیم داد.

همانطور که پیشتر اشاره شد، به طور معمول در دنیا افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه را دارند اما از تجربه کافی برای حضور در آن برخوردار نیستند و یا از دانش مالی لازم بهره‌مند نیستند، به صورت غیرمستقیم در این بازار سرمایه‌گذاری می‌کنند. سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری دو روش معمول سرمایه‌گذاری غیرمستقیم هستند. در مقاله «سبدگردانی چیست و مناسب چه افرادی است؟» سبدگردانی و مزایای آن پرداختیم.

این مقاله را نیز حتما بخوانید: سبدگردانی یا صندوق سرمایه‌گذاری، کدام بهتر است؟

مهم‌ترین پارامترها برای انتخاب بهترین‌ شرکت سبدگردان بورس

سبدگردانی یکی از مفاهیم جالب در بازار سرمایه است. به زبان ساده می‌توان سبدگردانی را این‌گونه تعریف کرد: «سپرد‌ن سرمایه به فردی به نام سبدگردان که او مسئولیت مدیریت سهام سرمایه‌‌گذار را برعهده می‌گیرد و با استفاده از دانش و تجربه‌اش سهام و اوراق بهادار گوناگون را خرید و فروش می‌کند.» نام دیگر سبدگردانی «مدیریت پرتفوی» است.

همانطور که گفتیم، انتخاب شرکت سبدگردان مناسب، مهم‌ترین قدم در راه سبدگردانی است. برای انتخاب بهترین شرکت سبدگردان معیارهای مختلفی وجود دارد که در زیر به آنها اشاره خواهیم کرد:

1- سابقه شرکت سبدگردان در مدیریت سرمایه

میزان تجربه کاری شرکت سبدگردان در این حوزه هرچه بیشتر باشد، قابل اطمینان‌تر خواهد بود. با گذشت زمان، شرکت سبدگردان تجربه‌های خوبی را بدست آورد‌ه و فرصت معاملات در حالت‌های مختلف بازار سرمایه را داشتـه است. همچنین باتوجه به سابقه شرکت‌های سبدگردان بهتر می‌توان عملکرد شرکت‌های سبدگردان را سنجید. بنابراین، هرچه سابقه شرکت سبدگردان طولانی‌تر باشد بهتر است.

سبدگردان کاریزما اولین سبدگردان رسمی کشور است که در سال 1390 تاسیس شد‌ه و تا به امروز توانستـه جزء بهترین شرکت‌های سبدگردان کشور باشد.

2- مجاز بود‌ن شرکت سبدگردان

یکی دیگر از ملاک‌های شناسایی بهترین سبدگردان، مجوز آن است. ممکن است سبدگردان‌های غیررسمی و بدون مجوز فعالیت کنند که ریسک‌های زیادی را به شخص سرمایه‌گذار تحمیل می‌کنند.

شما می‌توانید لیست شرکت‌های سبدگردان دارای مجوز را از اینجا مشاهده کنید.

3- نرخ کارمزد دریافتی سبدگردان

برای شرکت‌های سبدگردان دو کارمزد ثابت و متغیر تعریف می‌شود. هرچه این کارمزد معقول‌تر و کم‌تر باشد، برای سرمایه‌گذار بهتر است. پس برای انتخاب بهترین شرکت سبدگردان حتما مقدار کارمزد ثابت و مقدار کارمزد متغیر سبدگردانی این شرکت‌ها را باهم مقایسه کنید.

این مقاله را حتما بخوانید: کارمزد سبدگردانی در بورس چقدر است؟   

4- حداقل مدت زمان قرارداد سبدگردانی

حداقل مدت زمانی که می‌توانید در این شرکت‌ها سرمایه‌گذاری کنید هم یکی از پارامترهای مهم انتخاب بهترین سبدگردان است. به عنوان مثال، برخی شرکت‌های سبدگردانی حداقل زمان سبدگردانی (که در قرارداد ذکر شد‌ه است) را یک سال و برخی دیگر دو سال عنوان می‌کنند. بستـه به نیاز و شرایط خود می‌توانید این پارامتر را هم بررسی کنید.

5- حداقل سرمایه برای سبدگردانی

حداقل سرمایه‌ مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری عاملی است که ممکن است برخی شرکت‌های سبدگردان را از لیست شما حذف کند. برای مثال، ممکن است شما سرمایه 500 میلیون تومانی داشتـه باشید، اما تعدادی از شرکت‌های سبدگردان حداقل مبلغ سبدگردانی را یک میلیارد تومان عنوان کنند. همین موضوع باعث کاهش تعداد انتخاب‌های شما می‌شود.

6- برخی دیگر از ویژگی‌های بهترین شرکت سبدگردانی

عقد قرارداد رسمی، سامانه معاملاتی، پشتیبانی مداوم، بازدهی شرکت‌های سبدگردان، گزارش‌دهی ماهانه و میزان متنوع‌سازی سبد سهام از دیگر شرایط یک سبدگردان خوب و قابل اطمینان است که با برقرای تماس با شرکت مدنظر می‌توانید به‌راحتی پارامترهای گفتـه شد‌ه را صحت‌سنجی کنید.

سوالات متداول