صندوق سرمایه گذاری شاخصی چیست؟
صندوق سرمایه گذاری شاخصی چیست؟
صندوق سرمایه گذاری شاخصی چیست و مناسب چه افرادی است؟ با ما در ادامه این مقاله از کاریزما همراه باشید تا به پاسخ دقیق این سوالات برسید.
صندوق سرمایه گذاری شاخصی چیست؟
برای اینکه با تعریف صندوق سرمایه گذاری شاخصی (Index fund) آشنا شویم، باید به اسم آن دقت کنیم. به طور خلاصه، صندوق شاخصی صندوقی است که پرتفوی آن بر مبنای شاخص خاصی تشکیل شود. مثلا صندوق شاخصی که هدفش شاخص کل باشد، پرتفوی خود را به خرید شاخص‌سازان اختصاص می‌دهد. هدف این صندوقها ایجاد همبستگی با شاخصی که بر اساس آن تشکیل شده‌اند می‌باشد.
مهم‌ترین شاخص‌های بازار سرمایه که امکان ایجاد همبستگی با آنها وجود دارد شاخص‌های کل، هم وزن، 30 شرکت بزرگ هستند.
صندوق های شاخصی ملزم هستند ترکیب دارایی خود را طوری بچینند که همبستگی بالایی با شاخص مورد نظر داشتـه باشد.
بازدهی صندوق های شاخصی چقدر است؟
همانطور که گفتیم، صندوق های سرمایه گذاری شاخصی به دنبال کسب بازدهی متناسب با آن شاخصی که برروی آن طراحی و عرضه شده‌اند هستند. به عنوان مثال، صندوق شاخصی شاخص کل ملزم به خرید سهم‌های بزرگ و تاثیرگذار روی شاخص کل است. همچنین صندوق شاخصی هم وزن ملزم به خرید و فروش متناسب با سهم‌های تاثیرگذار روی این شاخص است. تلاش مدیر صندوق در این نوع صندوقها کسب بازدهی متناسب با شاخص مورد نظر است.
صندوق های سرمایه گذاری شاخصی چه مزایایی دارند؟
بزرگترین مزیتی که صندوقهای شاخصی به واسطه ماهیت خود نسبت به بقیه صندوقهای سرمایهگذاری دارند، هزینه سبدگردانی، تحلیل‌گری و مدیریت صندوق کمتر است. در صندوق های دیگر شاهد تعداد زیادی تحلیل گر و مدیر صندوق هستیم. درصورتی‌که به دلیل معلوم بودن چینش پرتفوی در صندوق های شاخصی نیاز به تحلیلگر و مدیران سرمایهگذاری زیادی نخواهد بود.
از دیگر مزایای صندوق سرمایه گذاری شاخصی این است که مدیریت نقشی غیرفعال دارد و ریسک مدیریت صندوق حذف میشود. زیرا هدف مدیران رسید‌ن به سود نیست و آنها سعی می‌کنند تا وزن اوراق موجود به شاخص مبنا نزدیک باشد.
صندوق های سرمایه گذاری شاخصی چه معایبی دارند؟
مهم‌ترین عیب صندوق شاخصی، منعطف نبود‌ن آن است. هدف مدیر صندوق کسب سود نیست، کسب بازدهی متناسب با شاخص مبناست. بنابراین معایب صـندوق سرمایهگذاری شاخصی در وابستـه بودن به شاخص مبنا خلاصه می شود.
صندوق سرمایهگذاری شاخصی مناسب چه افرادی است؟
سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری بیشتر مورد توجه افرادی است که علاقه‌مند به سرمایهگذاری در بازارهای سرمایه هستند؛ اما وقت کافی برای بررسی دائمی بازار را نداشتـه و یا تجربه کافی برای ورود مستقل به بازار ندارند.
انواع صندوق سرمایهگذاری شاخصی در ایران کدام است؟
انواع صندوقهای سرمایه گذاری شاخصی در ایران عبارتند از:
- براساس شاخص کل
- شاخص هم وزن
- شاخص 50 شرکت بزرگ
تفاوت صندوقهای شاخصی و سهامی چیست؟
تفاوت صندوقهای شاخصی با صندوقهای سهامی در دو مورد است. صندوقهای شاخصی موظف به کسب سود متناسب با شاخص مبنا هستند که این تفاوت مهم بین صندوقهای شاخصی و صندوقهای سهامی است. همچنین مدیر در صندوق سهامی می‌تواند از هر صنعت و سهمی جهت استفاده در پرتفوی خود خرید کند، در صورتی‌که در صندوق شاخصی مدیر صندوق موظف به خرید سهم‌های مشخص است.
ترکیب دارایی صندوق سرمایهگذاری شاخصی چگونه است؟
همانطور که گفتیم، صندوقهای شاخصی ملزم به خرید متناسب با شاخص مبنا هستند. البته همواره بخشی از پرتفوی خود را به وجه نقد و اوراق قرضه و سپرده با درآمد ثابت اختصاص می‌دهند.
نحوه سرمایه گذاری در صندوق شاخصی
برای خرید و سرمایهگذاری در صندوقهای شاخصی میتوانید با ثبت‌نام در کارگزاری کاریزما از طریق لینک زیر، اقدام کنید.
سوالات متداول
صندوق سرمایه گذاری شاخصی نوعی از صندوقهای سرمایهگذاری است که پرتفوی آن بر اساس شاخص مبنا ( مثلا شاخص هم وزن) چیده میشود.
ریسک صندوقهای سرمایه گذاری شاخصی بر اساس شاخصی است که روی آن تعریف شده‌اند.
با سرچ نام صندوق مورد نظر در پنل کارگزاری کاریزما میتوانید به راحتی صندوقهای مورد نظر را خرید کنید.
میتوانید با مراجعه به سایت fipiran.com و مقایسه بازدهی گذشته صندوقها بهترین صندوقها را انتخاب کنید.
