صندوق درآمد ثابت کارا، یکی از پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس است. این صندوق از زمان شروع به کار، بازدهی بالایی را از خود نشان داد‌ه و درحال‌حاضر بازدهی موثر سالانه 25.6 درصد را دارد. این درحالی است که پیش‌بینی می‌شود صندوق درآمد ثابت نوع دوم کارا بازدهی حداقل 25.6 درصد را تا پایان سال نیز حفظ خواهد کرد. از ویژگی‌های جذاب صندوق سرمایه گذاری کارا می‌توان به معافیت مالیاتی، سود روزشمار و عدم نرخ شکست آن اشاره کرد. 

برای آشنایی با سایر خصوصیات صندوق درآمد ثابت کارا و میزان سود آن، ادامه این بخش از مجله کاریزما را مطالعه نمایید.

صندوق درآمد ثابت کارا چیست و چه خصوصیات قابل توجهی دارد؟

گروه مالی کاریزما، که با صندوق سرمایه گذاری کمند، عنوان یکی از بزرگترین صندوق‌های قابل معامله بازار را یدک می‌کشد، سال گذشته نوع دیگری از صندوق‌های “با درآمد ثابت نوع دوم” را روانه بازار کرد. این صندوق بعد از گذشت یک سال، عنوان یکی از بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت از نظر بازدهی را به خود اختصاص داد‌ه است. 

صندوق کارا کاریزما یک صندوق درآمد ثابت نوع دوم است که فعالین بازار سرمایه آن را به‌عنوان  یکی از جدیدترین و جذاب‌ترین صندوقهای سرمایه‌گذاری می‌شناسند.

صـندوق سرمایه گذاری کارا که ساختار نزدیکی به صندوق درآمد ثابت دارد از جنس ETF بود‌ه و سبدی متشکل از اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی دارد.

صندوق کارا کاریزما مناسب چه افرادی است؟

صندوق کارا با توجه به ماهیت کم‌ریسکی که دارد می‌تواند در کنترل پرتفوی سرمایه‌گذاری افراد نقش پررنگی داشتـه باشد.

کارا برخلاف دیگر صندوق‌های درامد ثابت، مناسب افرادی است که نیاز به سود ماهانه ندارند. به ویژه افرادی که علاقه‌مند هستند بخشی از پول خود را در صندوقی کم‌ریسک سرمایه‌گذاری کنند و به صورت ماهانه بالاتر از بانک سود کسب کنند. 

سود صندوق درآمد ثابت کارا چقدر است؟!

همانطور که در بالا هم مشاهده کردید صندوق درامد ثابت کارا در یک سال گذشته، سود 25.6 درصد را محقق کرد‌ه است. همین موضوع می‌تواند صندوق سرمایه گذاری کارا را در صدر بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت حفظ کند. 

نحوه سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت کارا چگونه است؟

صندوق سرمایه گذاری کارا از جنس صندوق‌های قابل معامله است. یعنی همه افرادی که کد بورسی و کد آنلاین در هر کارگزاری داشتـه باشند با جستجوی نماد “کارا” می‌توانند این صندوق را خریداری کنند. اما در حالت کلی، دو روش برای خرید صندوق سرمایه گذاری کارا وجود دارد:

مقاله پیشنهادی: کد بورسی چیست؟ + دریافت رایگان کد بورسی

1) پنل کاربری کاریزما:

سرمایه‌گذارانی که در کاریزما ثبت‌نام کرد‌ه باشند می‌توانند به پنل کاربری خود وارد شوند و گزینه ثبت سفارش را بزنند و صندوق کارا را انتخاب کنند.

درصورتی که هنوز در سایت کاریزما ثبت‌نام نکرده‌اید، می‌توانید با کمترین زمان ممکن اول ثبت‌نام کنید و سپس صندوق کارا را خریداری کنید. 

2) کارگزاری‌ها

سرمایه‌گذاران می‌توانند در پنل کاربری آنلاین خودشان در کارگزاری کاریزما و یا هر کارگزاری دیگری با جستجوی نماد “کارا” این صندوق را خریداری کنند.بازدهی صندوق درآمد ثابت کارا چگونه است؟

بازدهی صندوق‌ سرمایه گذاری کارا مثل صندوقهای درآمد ثابت اما کم‌ریسک‌‍تر است. در این صندوق با توجه به اینکه اوراق اختیار معامله مبتنی بر آن تعریف شد‌ه است، معمولاً بالاتر از روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری کم‌ریسک بازدهی دارد.

سود صندوق کارا، به صورت روزشمار و براساس NAV محاسبه می‌شود. همچنین بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری کارا همانطور که مشاهده می‌کنید، با توجه به گزارش فیپیران در یک سال گذشته جزء 10 صندوق سرمایه‌گذاری برتر بود‌ه است. سود موثر 25.6 درصد در یک سال گذشته به این معنی است که فرد سرمایه‌گذار در یک سال گذشته به صورت تضمین‌شده و بدون هیچ ریسکی می‌توانست این بازدهی را کسب کند. مقاله پیشنهادی: صندوق سرمایه گذاری چیست و انواع آن کدام است؟

تفاوت صندوق سرمایه گذاری کارا با سایر صندوق‌های درآمد ثابت چیست؟

همانطور که بیان کردیم، صندوق کارا از جنس صندوقهای سرمایه‌گذاری درآمد ثابت است اما تفاوت‌های مهمی دارد. همین تفاوت‌ها باعث شده‌اند که به‌عنوان بهترین صندوق سرمایه‌گذاری درآمـد ثابت در یک سال گذشته انتخاب شود.

بارزترین تفاوت‌ صندوق کارا با سایر صندوقهای سرمایه‌گذاری، عبارت است از:

1) تضمین بازدهی با کمک اختیار معامله

اولین و مهمترین تفاوت صندوق سرمایه‌گذاری کارا با دیگر صندوقهای درآمد ثابت، تضمین بازدهی آن با کمک اوراق اختیار معامله است.

صندوق سرمایه‌گذاری کارا اولین و در حال حاضر تنها صندوق درآمد ثابتی است که قرارداد اختیار معامله آن به بازار معرفی شد‌ه است. اوراق اختیار معامله یکی از ابزارهای پوشش ریسک است که می‌توان از آن برای اطمینان از کسب بازدهی معین در بازه زمانی مشخص استفاده کرد. سازوکار اختیار معامله مبتنی بر صندوق سرمایه‌گذاری کارا، بدین صورت است که با توجه به قیمت اعمال صندوق کارا در تاریخ اعمال، مبلغ پریمیوم مشخصی بر روی تابلو معامله می‌شود که بازدهی سرمایه‌گذاران را تا آن تاریخ تضمین می‌کند.

اطلاعیه آغاز دوره معاملاتی قراردادهای اختیار خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق سرمایه‌گذاری کارا در سررسیدهای فروردین، تیر و دی ماه سال 1402 را می‌توانید اینجا مشاهده کنید. 

2) میزان ریسک

سرمایه‌گذاری در صندوق با درآمد ثابت نوع دوم، کم‌ریسک‌ترین سرمایه‌گذاری ممکن در بازار سرمایه با بازدهی قابل توجه به شمار می‌آید. چراکه با توجه به ترکیب دارایی صندوق درآمد ثابت و نوع دوم، میزان ریسک صندوق به دلیل عدم الزام خرید سهام و مهم‌تر از آن به دلیل داشتن قراردادهای اختیار معامله مبتنی بر آن، به نوعی بدون ریسک تلقی شد‌ه و حتی از صندوق درآمد ثابت معمولی هم ریسک کمتری دارد.

3) عدم پرداخت سود ماهانه

یکی دیگر از تفاوت‌های صندوق درآمد ثابت با صندوق‌های سرمایه‌گذاری نوع دوم در نحوه پرداخت سود است. در حالیکه سرمایه‌گذاران در اکثر صندوقهای درآمد ثابت به صورت ماهانه سود دریافت می‌کنند. سود سرمایه‌گذاران صندوق درآمد ثابت نوع دوم بر روی NAV و به شکل تجمعی حساب می‌شود.

تفاوت صندوق درآمد ثابت کارا با سپرده بانکی در چیست؟

صندوقهای سرمایه‌گذاری درآمد ثابتی مثل کارا تفاوت‌های عمده‌ای با کارکرد بانک‌ها دارند که همین تفاوت‌ها باعث جذابیت بیشتر آنها نسبت به بانک می‌شود. 

اصلی‌ترین تفاوت چشمگیر صندوق کارا نسبت به بانک، مواردی از قبیل زیر است:

1) سود روز شمار

اگر به بازدهی صندوق درآمد ثابت کارا در یک سال گذشته توجه کرد‌ه باشید، کاملا متوجه تفاوت با بازدهی بانک خواهید شد. درحالیکه بازدهی بانک‌ها بین مقداری مشخص و معین بین ۱۰ الی ۱۷ درصد برای بانک‌های دولتی و تا ۲۲ درصد برای برخی بانک‌های خصوصی است.

نکته‌ مهمی که باید در نظر داشت این است که سودهای بین ۱۷ الی ۲۲ درصد برای سپرده‌های بلندمدت و یکساله بانک است. اگر صاحبان سپرده قبل از سررسید به هردلیلی مبلغی برداشت نمایند، هیچ سودی به آن تعلق نمی‌گیرد. این در حالی است که محاسبات صندوق سرمایه گذاری کارا روزشمار بوده و بدون نگرانی می‌توان از آن برداشت نمود.

2) نقدشوندگی سریع

یکی از دیگر جذابیت‌های صندوقهای درآمد ثابت، نقدشوندگی سریع آنها بدون هیچ نرخ شکستی است. صندوق های با درآمد ثابت مانند صندوق کارا امکان نقدشوندگی و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری را در عرض یک روز ایجاد کرد‌ه است. این ویژگی از خوشآیندترین نکاتی است که فرد سرمایه‌گذار از هر سرمایه‌گذاری انتظار دارد.

3) شفافیت مالی بالا

یکی‌دیگر از تفاوت‌های صندوق درآمد ثابت با سپرده بانکی این است که صندوق‌ها به طور شفاف میزان سوددهی و یا نوسانات را برای سرمایه‌گذاران به نمایش درمی‌آورند.

عملکرد هفتگی صندوق‌ها، وضعیت خرید و فروش‌ها و صورت وضعیت مالی آنها نیز به صورت ماهانه و دوره‌ای به صورت شفاف برای آگاهی سرمایه‌گذاران در وب‌سایت صندو‌ق‌ قرار می‌گیرد. یعنی علاوه‌بر نظارت لحظه‌ای مدیران صندوق و کارشناسان سازمان بورس که به صورت لحظه‌ای در حال رصد نوسانات و تحلیل اتفاقات صندوق هستند، شخص سرمایه‌گذار نیز می‌‎تواند شاهد تمام جزئیات باشد.

4) معافیت مالیاتی

یکی از موارد بسیار مهمی که این روزها برای سرمایه‌گذاران اهمیت بالایی دارد، معافیت مالیاتی است. صندوق سرمایه‌گذاری کارا به علت درآمد ثابت بود‌ن معافیت مالیاتی دارد. این ویژگی یکی دیگر از تفاوت‌های مهم “کارا” با سپرده‌های پس اندازهای بانکی است. 

چکیده هرآنچه که باید در مورد صندوق درآمد ثابت کارا بدانید

صندوق درآمد ثابت کارا یکی از برجسته‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری پربازده کاریزما است. این صندوق، بازدهی مطلوبی را در طول دوران معین به سرمایه‌گذران ارائه می‌دهد. به طوریکه بدون نگرانی از نرخ شکست می‌توان در زمان دلخوان کل سرمایه به اضافه مبلغ سود آن را دریافت کرد. بنابراین این صندوق مناسب آن دسته از افرادی است که تمایل دارند با ریسک پایین، ماهانه میزان سود مشخصی را از سرمایه خود دریافت کنند.

سوالات متداول