صندوق‌های‌ ‌سرمایه‌گذاری

صندوق کالایی قابل معامله (ETC)یکی از ابزارهای مالی نوین هستند که به سرمایه گذاران این امکان را می دهند که به جای خرید و نگهداری کالای مورد نظر و تحمل هزینه های حمل و نقل، انبارداری و خسارتهای احتمالی آن، اوراق این صندوق‌ها را خریداری نمایند.

  صندوق بازنشستگی تکمیلی نوع جدیدی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. هدف این صندوق جمع‌آوری وجوه به منظور بهره‌مندی دارندگان از مزایای این سرمایه‌گذاری در دوران بازنشستگی یا سایر مقاطع زمانی است. به دلیل جدید بودن این صندوق سوالات بسیاری پیرامون آن وجود دارد. ازجمله اینکه آیا واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق بازنشستگی انواع خاصی دارد؟ هر کدام از این واحدها چه ویژگی‌هایی دارند؟ سود صندوق چگونه محاسبه می‌شود؟ میزان ریسک صندوق به چه صورت است؟ چه زمانی می‌توان از مزایای سرمایه‌گذاری صندوق صندوق بازنشستگی تکمیلی استفاده کرد و در نهایت اینکه آیا خرید این صندوق سودآور است؟   در این مقاله از مجله کاریزما به تعریف صندوق بازنشستگی تکمیلی می‌پردازیم و مزایا و معایب آن را عنوان می‌کنیم. در ادامه، صندوق بازنشستگی تکمیلی کاریزما (کاریز) را به شما معرفی و مزایای خرید این صندوق را ذکر خواهیم کرد. صندوق بازنشستگی تکمیلی چیست؟ صندوق سرمایه گذاری بازنشستگی تکمیلی نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که می‌تواند در قالب صندوق سهامی، شاخصی یا صندوق در صندوق تعریف شود. در واقع، این صندوق با جمع‌آوری وجوه از کارفرمایان و سایر سرمایه‌گذاران عادی و خرید اوراق بهادار، منافعی را برای دوران بازنشستگی یا سایر مقاطع زمانی سرمایه‌گذاری ایجاد می‌کند. به بیانی ساده، مدیر صندوق پس از تجمیع منابع، اوراق بهادار موضوع سرمایه‌گذاری این صندوق را خریداری می‌کند و سپس با مدیریت بهینه آن منجر به افزایش ارزش کل صندوق می‌شود. پس از آن، باتوجه به شرایط موجود در امیدنامه این صندوق امکان ابطال واحدها و استفاده از عایدی در زمانی مشخص در آینده یا نگهداری و استفاده در زمان بازنشستگی امکان پذیر است. نکته جالب اینکه عایدی این صندوق می‌تواند به صورت یکجا یا در قالب مستمری در بازه‌های زمانی مشخص دریافت شود. البته این ویژگی مختص صندوق بازنشستگی تکمیلی کاریز است. در ادامه به مراحل و نحوه صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق بازنشستگی تکمیلی و ویژگی‌های مهم آن می‌پردازیم. ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق بازنشستگی تکمیلی چقدر است؟ مسلما هر ابزار مالی در کنار مزایایی که ایجاد می‌کند محدودیت‌هایی دارد. لازم است سرمایه‌گذاران پیش از سرمایه‌گذاری از آن‌ها مطلع شوند و با آگاهی کامل اقدام به سرمایه‌گذاری کنند. مهم‌ترین نکته این است که سرمایه‌گذاران باید با دید بلندمدت اقدام به سرمایه‌گذاری در این صندوق کنند. چراکه احتمال نوسان بورس در بازه‌های کوتاه مدت وجود دارد و عدم صبوری در سرمایه‌گذاری می‌تواند منجر به عدم سوددهی و در برخی مواقع زیان دهی شود. محدودیت دیگر صندوق های بازنشستگی تکمیلی، نداشتن حق رای برای دارندگان واحد عادی است. مانند دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، واحدهای عادی این صندوق نیز از حق رای برخوردار نیستند و تنها واحدهای ممتاز این امکان را دارند. ترکیب دارایی‌ صندوق بازنشستگی تکمیلی صندوق بازنشستگی تکمیلی بورس براساس مصوبه سازمان می‌تواند در قالب سه نوع صندوق سهامی، شاخصی و صندوق در صندوق تعریف شوند. در حال حاضر، سازمان بورس مجوز صندوق بازنشستگی تکمیلی از نوع سهامی را منتشر کرده است. با این حال، صندوق بازنشستگی کاریز موفق به اخذ مجوز برای تاسیس “صندوق در صندوق” یا “fund of fund” شد‌ه است که در انتها به آن اشاره خواهیم کرد. صندوق بازنشستگی از نوع سهامی حداقل 70% از دارایی خود را در سهام و حق تقدم بورس و فرابورس و اوراق مشتقه مرتبط با آن سرمایه‌گذاری می‌کند. مابقی دارایی خود را می‌تواند در اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی و سایر اوراق کم ریسک سرمایه‌گذاری کند. دارایی صندوق به شرح زیر است: انواع واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق بازنشستگی تکمیلی صندوق سرمایه گذاری بازنشستگی تکمیلی دارای دو نوع واحد سرمایه‌گذاری ممتاز و عادی است. واحد ممتاز متعلق به موسسین است. واحدهای اصلی صندوق همان واحدهای عادی هستند که خود به سه دسته تقسیم می‌شود: واحد عادی نوع اول: این واحدها به نام کارفرما صادر می‌شوند که می‌تواند معادل یا نسبتی از مبلغ صدور واحد عادی نوع دوم باشد. واحد عادی نوع دوم: این واحدها به نام نیروی انسانی و از سوی کارفرما صادر می‌شود. برداشت از آن نیاز به درخواست ابطال از سوی کارفرما دارد. واحد عادی نوع سوم: سایر سرمایه‌گذاران می‌توانند مطابق با رویه پذیره نویسی اقدام به خرید این واحدها کنند. این اقدام نیازی به مشارکت کارفرما ندارد و به نام خود سرمایه‌گذار صادر می‌شود. به عنوان مثالی برای بیان تفاوت واحدهای نوع اول و دوم، فرض کنید کارفرمایی براساس رویه توافقی که با پرسنل خود دارد قصد مشارکت 50 درصدی را در این صندوق دارد. فرضا مطابق با توافقات مابین کارفرما و کارمندان هر ماه 3 درصد از حقوق متقاضی را خودش در واحد نوع دوم و 1.5 درصد مازاد بر آن، از سوی کارفرما به واحدهای نوع اول صندوق واریز می‌شود. نحوه صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق بازنشستگی واحدهای صندوق بازنشستگی تکمیلی همگی از نوع صدور و ابطالی است. در صورتیکه واحدهای عادی نوع اول (واحد کارفرما) یا نوع سوم درخواست ابطال تمام یا بخشی از واحدهای سرمایه‌گذاری را ارائه دهند، معادل قیمت ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری پس از کسر کارمزد ابطال به حساب سرمایه‌گذار، نیروی انسانی یا کارفرما بر حسب رویه توافقات واریز می‌شود. واحد نوع دوم نیز با تایید کارفرما امکان ابطال دارد مزایای صندوق سرمایه گذاری بازنشستگی تکمیلی سوال مهمی که وجود دارد این است که چرا باید در این صندوق سرمایه‌گذاری کرد؟ در واقع، مزیت این صندوق نسبت به دیگر صندوق‌های بازنشستگی چیست که سرمایه‌گذاران را ترغیب می‌کند آن را بخرند؟ برای پاسخ به این پرسش‌ها ابتدا باید انواع صندوق‌ بازنشستگی در کشور را بشناسیم. پس بهتر است در ابتدا بدانید که بزرگترین صندوق‌های بازنشستگی کشور شامل: صندوق بازنشستگی کشوری: مختص کارمندان دولت صندوق بازنشستگی لشکری: به منظور پوشش نیروهای مسلح صندوق بازنشستگی تامین اجتماعی: بیشتر برای تمامی شاغلین مشمول قانون کار علاوه بر این‌ها، صندوق‌های بازنشستگی دیگری نیز وجود دارند که مختص بخشی خاص هستند. به عنوان مثال، صندوق بازنشستگی شرکت بیمه ایران، شرکت مخابرات، شهرداری و بانکها از آن جمله هستند. نکته مهمی که وجود دارد این است که محل سرمایه‌گذاری هرکدام از این صندوق‌ها نامشخص است. این در حالی است که صندوق بازنشستگی تکمیلی کاریزما موظف است به صورت مرتب، گزارشی از دارایی‌ها و میزان سود و زیان خود منتشر کند. همچنین این صندوق علاوه‌بر نظارت دولت از نظارت خاص سازمان بورس و اوراق بهادار و سایر ارکان ناظر نیز برخوردار است. این شفافیت باعث می‌شود سرمایه‌گذاران […]

یکی از مهمترین فاکتورهای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری، پیداکردن پربازده ترین صندوق های سرمایه گذاری است.در این مقاله بازده صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلا را بررسی کرده و بهترین صندوق سرمایه گذاری در هر دسته را معرفی خواهیم کرد.

صندوق‌ درآمد ثابت چیست؟ در جواب این سوال، می‌توان گفت که یکی از ابزارهای مهم سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی هستند که به دلیل ریسک پایین و بازدهی قابل‌قبول، گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاران مختلف محسوب می‌شوند. با افزایش تورم و کاهش ارزش پول در اقتصاد امروز کشور ما، اکثر افراد به دنبال روشی قابل اطمینان برای سرمایه‌گذاری هستند. اگرچه یا‌فتن روش سرمایه‌گذاری مناسب، کار آسانی نیست؛ اما این موضوع برای افرادی که امکان ریسک روی سرمایه خود را ندارند و به سود کم سپرده‌های بانکی نیز قانع نمی‌شوند، دشوارتر است.  اگر شما هم به‌دنبال راه‌حلی مناسب برای سرمایه‌گذاری بدون ریسک و دریافت سود ثابت هستید، در این مقاله از کاریزما لرنینگ همراه ما باشید.  صندوق درآمد ثابت چیست؟ صندوق های درآمد ثابت نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که ۷۰ تا ۹۰ درصد از دارایی‌های تحت مدیریت خود را در اوراق با درآمد ثابت، مانند اوراق قرضه دولتی، اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی، سرمایه‌گذاری می‌کنند. این اوراق و سپرده‌ها، ریسک بسیار پایینی دارند و به همین دلیل، صندوق‌های درآمد ثابت نیز سرمایه‌گذاری‌های نسبتاً امنی محسوب می‌شوند. صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل امنیت بالا و سود ثابت علاقه‌مندان بسیاری دارد. اوراق درآمد ثابت چیست؟ اوراق بهادار با درآمد ثابت، یکی از مهم‌ترین دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت است که در آن‌ها، سرمایه‌گذار مبلغی را به هدف تامین مالی به ناشر اوراق پرداخت می‌کند و در مقابل، ناشر اوراق، سودی ثابت را به‌صورت دوره‌ای به او پرداخت خواهد کرد. این سود، تا زمان سررسید اوراق ادامه دارد و در پایان سررسید، اصل سرمایه نیز به سرمایه‌گذار بازگردانده می‌شود. سود اوراق بهادار با درآمد ثابت، ممکن است در دوره‌های مختلف اندکی نوسان داشته باشد، اما مقدار مشخصی از آن، به‌عنوان حداقل سود، توسط ناشر اوراق تضمین می‌شود. این مقدار حداقل سود، به سود علی‌الحساب معروف است. ریسک اوراق بهادار با درآمد ثابت، مشابه سپرده‌های بانکی است. اما به‌طور معمول، بازدهی بیشتری از از سپرده‌های بانکی خواهد داشت. به همین دلیل، این اوراق برای افرادی که ریسک‌پذیری کمی دارند و به دنبال تضمین نقدینگی خود هستند، مناسب هستند. انواع صندوق‌ درآمد ثابت چیست؟ صندوق‌ درآمد ثابت براساس نوع دارایی، نحوه معامله و روش پرداخت سود به انواع مختلفی تقسیم می‌شود که در ادامه با آن‌ها آشنا خواهید شد. ترکیب دارایی صندوق‌های درآمد ثابت، براساس ترکیب دارایی، به دو دسته «عادی»، «نوع دوم» و «مختص اوراق دولتی» تقسیم می‌شوند. توجه داشته باشید که صندوق‌های درآمد ثابت، عمده دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. به همین دلیل تفاوت پرتفوی سپرده‌گذاری این سه دسته از صندوق‌های درآمد ثابت بسیار اندک است. می‌توان گفت که امکان سرمایه‌گذاری در سهام برای صندوق‌‌های درآمد ثابت نوع اول یا عادی می‌توانند اندکی بیشتر (حداکثر ۵ درصد) از صندوق‌های نوع دوم است. همچنین صندوق درآمد ثابت مختص اوراق دولتی ملزم به به سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق مشابه نداشته و می‌تواند کل پرتفوی خود را به اوراق درآمد ثابت اختصاص دهد.  نحوه معاملات صندوق‌های درآمد ثابت، بر اساس نحوه معاملات به دو دسته «قابل معامله در بورس» و «مبتنی بر صدور و ابطال» تقسیم می‌شوند. واحدهای صندوق‌ قابل معامله در بورس (ETF)، مانند سهام شرکت‌ها، از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری، در بازار بورس معامله می‌شوند. اما معاملات صندوق‌های صدور و ابطالی از طریق سامانه صندوق مد نظر انجام می‌شود. تقسیم سود صندوق‌های درآمد ثابت بدون ریسک بوده و سود ثابتی را نصیب سرمایه‌گذاران می‌کنند؛ اما تنها برخی از صندوق‌ها این سود را به صورت ماهانه به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند.  برخی از صندوق‌های درآمد ثابت، در زمان‌های مشخصی از هر ماه، مبلغی را به‌عنوان سود ماهانه به حساب سهامداران واریز می‌کنند. اما برخی دیگر، تقسیم سود ندارند و سود سهامداران، در زمان فروش واحدهای سرمایه‌گذاری و از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن به دست می‌آید.  در صورت تمایل به آشنایی بیشتر با انواع صندوق درآمد ثابت، می‌توانید مقاله «انوا‌ع صندوق درآمد ثابت کدامند؟» را مطالعه کنید. صندوق‌ های درآمد ثابت مناسب چه افرادی هستند؟ افرادی که ریسک‌پذیری پایینی دارند: صندوق‌های درآمد ثابت، نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، از ریسک کمتری برخوردار هستند. این صندوق‌ها عمده دارایی‌های خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند که نوسان قیمتی کمتری نسبت به سایر اوراق بهادار دارند. سرمایه‌گذارانی که به دنبال سودی معقول و پایدار هستند: صندوق‌های درآمد ثابت، سودی ثابت و قابل پیش‌بینی را به سرمایه‌گذاران خود ارائه می‌دهند. این سود، معمولاً کمتر از سود سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری و بیشتر از سود بانکی است. کسانی که قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت دارند: صندوق‌های درآمد ثابت، برای سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب‌تر هستند. این صندوق‌ها در کوتاه‌مدت، ممکن است سود چندانی نداشته باشند، اما در بلندمدت، می‌توانند سود مناسبی را برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد کنند. افرادی که قصد نگهداری وجوه نقد خود در سپرد‌های بانکی را ندارند: افرادی که قصد نگهداری مبالغ راکد خود را به‌صورت نقد دارند ولی می‌خواهند این وجه در بانک‌ها نگهداری شود، می‌توانند اقدام به خرید واحدهای صندوق با درآمد ثابت کنند تا ضمن حفظ سرمایه خود، از سود آن نیز بهره‌مند شوند. خرید صندوق درآمد ثابت چگونه است؟ نحوه خرید صندوق‌ درآمد ثابت بستگی به نوع صندوق مورد نظر دارد. خرید و فروش صندوق‌ درآمد ثابت قابل معامله در بورس، به‌صورت آنلاین و از طریق سامانه‌های معاملاتی انجام می‌شود.  برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، باید کد بورسی داشته باشید. سپس می‌توانید نام نماد صندوق مورد نظر را در سامانه معاملات آنلاین کارگزاری خود جست‌وجو کرده و واحدهای آن را خریداری کنید. توجه دا‌شته باشید که معاملات پیو‌سته این صندوق‌ها از ساعت ۹:۰۰ صبح الی ۱۵:۰۰ انجام می‌شود و زمان پیش‌گشایش آن‌ها نیز از ساعت ۸:۴۵ الی ۹:۰۰ خواهد بود. خرید صندوق‌ درآمد ثابت صدور و ابطالی، از طریق سامانه اختصاصی صندوق مدنظر انجام می‌گیرد. حداقل مبلغ خرید صندوق‌ درآمد ثابت مبتنی بر صدور و ابطال توسط صندوق مربوطه مشخص می‌شود؛ اما حداقل مبلغ خرید برای صندوق‌های قابل معامله، ۱۰۰ هزار تومان است. کارمزد خرید صندوق درآمد ثابت چیست؟ تمامی صندوق‌های سرمایه‌گذاری، در ازای خدماتی که به سرمایه‌گذاران ارائه می‌کنند؛ مبلغی تحت عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. در این بین، کارمزد خرید و فروش صندوق‌ های درآمد ثابت نسبت به سایر صندوق‌ها کمتر است.  کارمزد خرید و فروش صندوق‌ درآمد ثابت قابل معامله، ۰.۰۰۰۱۸۷ درصد است. بنابراین، مجموع کارمزد خرید و فروش این صندوق‌ها، […]

انواع صندوق درآمد ثابت یکی از موضوعات مهمی است که کمتر به آن پرداخته می‌شود. صندوق درآمد ثابـت به‌عنوان کم‌ریسک‌ترین صندوق‌ در میان ابزارهای بازار سرمایه شناختـه می‌شوند. با این حال، دارای انواع مختلفی است که هرچند در کلیات مشابه یکدیگر هستند؛ اما تفاوت‌های جزئی با یکدیگر دارند. شناخت این تفاوت‌ها برای سرمایه‌گذارانی که اهداف متفاوتی دارند بسیار ضروری است. در این مقاله از کاریزما لرنینگ، به طور مفصل به شرح انواع صندوق با درآمد ثابت پرداخت و تفاوت‌های هرکدام را مطرح می‌کنیم. تعریف صندوق با درآمد ثابت صندوق‌های درآمد ثابت یکی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که عمده دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، مانند اوراق قرضه دولتی، اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و … سرمایه‌گذاری می‌کنند. این اوراق و سپرده‌ها، ریسک بسیار پایینی دارند؛ بنابراین، صندوق‌های درآمد ثابت سرمایه‌گذاری‌های نسبتاً امنی محسوب می‌شوند. این موضوع باعث می‌شود که ریسک این نوع از صندوق‌ها نزدیک صفر باشد. از سوی دیگر، بازدهی آن‌ نیز متناسب با ریسک اندک آن است.  با توجه به اینکه این اوراق و سپرده‌ها، ریسک بسیار پایینی دارند؛ صندوق‌های درآمد ثابت نیز سرمایه‌گذاری‌های نسبتاً امنی محسوب می‌شوند و به دلیل امنیت بالا و سود ثابت علاقه‌مندان بسیاری دارد. در صورتی‌که به مطالعه دقیق کارکرد صندوق‌های درآمد ثابت علاقه‌مند هستید، در مقاله «صندوق درآمد ثابت چیست؟» به معرفی جامع این صندوق و نکات آن پرداخته‌ایم و می‌توانید آن را مطالعه کنید. انواع صندوق‌ درآمد ثابت صندوق درآمد ثابت را می‌توان از نظر نحوه معاملات، ترکیب دارایی و پرداخت سود، در چند دسته‌ قرار داد.  انواع صندوق‌ درآمد ثابت از لحاظ نحوه معاملات صندوق‌های درآمد ثابت از نظر نحوه معامله، در دو دسته قابل معامله و غیرقابل معامله (مبتنی بر صدور و ابطال) قرار می‌گیرند. توجه داشته باشید که برای معاملات هر دو نوع از صندوق‌های درآمد ثابت باید کد بورسی داشته باشید. صندوق‌های درآمد ثابت‌ قابل معامله یا همان ETF به صندوق‌هایی گفتـه می‌شود که قابل خرید و فروش در سامانه‌های معاملاتی تمامی کارگزاری‌ها هستند. معاملات پیو‌سته این صندوق‌ها از ساعت ۹:۰۰ صبح الی ۱۵:۰۰ انجام می‌شود و زمان پیش‌گشایش آن‌ها نیز از ساعت ۸:۴۵ الی ۹:۰۰ است. صندوق‌های غیرقابل معامله که بیشتر با نام صدور و ابطالی شناخته می‌شوند را نمی‌توان در سامانه‌های معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها خرید و فروش کرد. برای معاملات این صندوق باید سفارشات خرید و فروش واحدهای آن را در پنل مخصوص صندوق ثبت کنید. اگر در خصوص صندوق‌های ETF و تفاوت آن با صندوق‌های صدور و ابطالی اطلاعات بیشتری نیاز دارید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله «صندوق قابل معامله یا ETF» را مطالعه کنید. انواع صندوق‌‌های با درآمـد ثابت از لحاظ نحوه سوددهی صندوق‌های درآمد ثابت بدون ریسک هستند و به سرمایه‌گذاران سود نسبتا ثابتی را تخصیص می‌دهند؛ اما تنها برخی از صندوق‌ها این سود را به صورت نقدی و طی بازه‌های زمانی خاص به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. به همین دلیل این نوع از صندوق‌ها به دو دسته زیر تقسیم می‌شوند: صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت، در زمان‌های مشخصی از هر ماه مبلغی را به‌عنوان سود به حساب سهامداران واریز می‌کنند. این بازه زمانی بنابر سیاست‌های صندوق می‌تواند ماهانه، سه‌ماهه و … باشد ولی اغلب این نوع از صندوق‌های درآمد ثابت، بازه تقسیم سود یک ماهه دارند. صندوق با درآمد ثابت بدون تقسیم سود این نوع از صندوق‌ها تقسیم سود ندارند و سود سهامداران، در زمان فروش واحدهای سرمایه‌گذاری و از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن به دست می‌آید.  این بدین معنی نیست که بازدهی صندوق‌های بدون تقسیم سود کمتر از سایر صندوق‌های درآمد ثابت است. بلکه برعکس، به دلیل سرمایه‌گذاری مجدد سود این صندوق‌ها توسط مدیر صندوق، بازدهی صندوق‌ها به صورت مرکب محاسبه می‌شود. این اتفاق باعث می‌شود به مرور زمان، سود تعلق گر‌فته به مبلغ اولیه بیشتر از حالتی باشد که هر ماه مقداری سود از صندوق برداشت می‌شود. بنابراین می‌توان گفت صندوق‌های بدون تقسیم سود برای افرادی مناسب هستند که قصد دارند سود خود را مجدد سرمایه‌گذاری کنند. انواع صندوق ها با درآمد ثابت از لحاظ ترکیب دارایی توجه داشته باشید که تمامی این صندوق‌ها در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ اما پرتفوی سپرده‌گذاری آن‌ها ممکن است اندکی با یکدیگر تفاوت داشته باشد. صندوق‌های درآمد ثابت، براساس ترکیب دارایی، به سه دسته تقسیم می‌شوند: صندوق‌ درآمد ثابت نوع اول یا عادی این نوع از انواع صندوق درآمد ثابت، بین ۸۵ الی ۱۰۰ درصد از دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. همچنین مدیر صندوق می‌تواند حداکثر ۱۵ درصد باقی پرتفوی صندوق را در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سهام، حق‌ تقدم سهام و اوراق اختیار معاملاتی مربوط به سهام سرمایه‌گذاری کند. صندوق‌ درآمد ثابت نوع دوم در این صندوق‌ها، حداقل ۹۰ درصد از دارایی‌ در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود و می‌توانند حداکثر ۵ درصد از دارایی‌های خود را در سهام، حق‌ تقدم سهام و اوراق اختیار معاملاتی مربوط به سهام سرمایه‌گذاری کنند. همچنین، امکان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به میزان حداکثر ۵ درصد از دارایی‌های صندوق‌ مهیاست. درصد سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها در اوراق با درآمد ثابت حداقل ۹۰ درصد است. مابقی دارایی این صندوق‌ها می‌تواند سهام، گواهی سپرده طلا و سایر اوراق بهادار بازار سرمایه باشد. هرچند سقف سرمایه‌گذاری برای این صندوق‌ها، برای سرمایه‌گذاری در سهام، حق تقدم و … ۱۰ درصد در نظر گرفتـه شد‌ه است، اما به تازگی الزام به سرمایه‌گذاری در این اوراق برای آن‌ها برداشتـه شد‌ه است. بنابراین این صندوق‌ها می‌توانند ۱۰۰ درصد دارایی خود را در اوراق مشارکت و سایر درآمد ثابت‌ها سرمایه‌گذاری کنند. صندوق درآمد ثابت مختص اوراق دولتی صندوق درآمد ثابت اوراق دولتی حداقل ۹۵ درصد از دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. همچنین شرایط خاصی نیز برای سرمایه‌گذاری در اوراق دولتی منتشر شد‌ه از سوی دولت یا سایر موسسات دولتی و غیردولتی دارد. موضوعی که این صندوق‌ها را از سایر صندوق‌های درآمد ثابت متمایز می‌کند این است که هیچ الزامی به سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق مشابه ندارد. این مسئله باعث می‌شود که ریسک این صندوق به صفر یابد و برای افراد بسیار ریسک‌گریز مناسب شود. دقت داشته باشید که با کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، نرخ سود آن نیز کاهش می‌یابد. با این حال همچنان نرخ سود این اوراق عموما بیشتر از سپرده‌های بانکی است. […]

مجوز پذیره‌نویسی صندوق کالایی کشاورزی «گروه زعفران سحرخیز» با نماد «سحرخیز» صادر شد. صندوق زغفران سحرخیز صندوقی است که سرمایه‌گذاران می‌توانند با پذیره‌نویسی و خرید واحدهای آن، در زعفران سرمایه گذاری کنند.

صندوق سرمایه گذاری کارا، یکی از صندوق های با درآمد ثابت قابل معامله است که از زمان شروع به کار خود بالاترین بازدهی را بین صندوق های درآمد ثابت، با بازدهی 24.23 درصد داشت است این درحالی است مدیر صندوق سرمایه گذاری کارا بیان کرده است که صندوق کارا بازدهی حداقل 24 درصد را تا پایان سال حفظ خواهد کرد. از ویژگی های جذاب صندوق سرمایه گذاری کارا، معافیت مالیاتی، سود روزشمار و عدم نرخ شکست میباشد.

در یک ماه گذشته بازارهای مالی از وضعیت مطلوبی برخوردار نبودند، در واقع این بازارها شاهد افت قیمت و به علاوه افزایش رکود غالب در ماه‌های اخیر بودیم